財經 來源：金融時報-中國金融新聞網 2021-10-20 12:47:18
今年以來，在監管部門、銀行、企業等各方協力下，中國印尼綜合產業園區青山園區（以下簡稱“青山園區”）內的人民幣跨境使用取得突破——某新材料公司將投資款改成人民幣出資，先后匯出兩筆人民幣投資款；某科技公司印尼子公司完成向中國境內收取貨款，用于工資發放；浙江某民營企業完成人民幣賬戶開立工作，預計年底前發生貿易結算；上海鼎信投資集團（以下簡稱“鼎信集團”）計劃于年底前將一定金額的美元貸款轉換成人民幣。
青山實業30多年來專門從事鎳鐵不銹鋼產業，已形成了從鎳礦開采、鎳鐵冶煉到不銹鋼冶煉、不銹鋼連鑄坯生產及不銹鋼板材、棒線材加工的全產業鏈布局。作為青山實業旗下的公司之一，鼎信集團在2009年與印尼八星投資公司合作設立了蘇拉威西礦業投資有限公司，并共同投資建設了青山園區。
記者了解到，青山園區入駐項目均為中國“走出去”企業與境外合作項目。但今年以前，建成項目的項目資金均為美元和印尼盧比，來源于股東出資和境內外銀行貸款，銀行貸款均為美元，且以境內銀行貸款為主。從建設資金的使用情況來看，項目建設期間大部分支出用于向中國境內采購機電產品和建設設備；此外，用于支付園區職工工資報酬，主要以人民幣和印尼盧比形式發放。項目建成后，園區產成品大部分向中國境內銷售。因此，企業建議境內銀行在對境外項目提供融資支持時，以人民幣提供貸款，以幫助這類境外項目建設中的境內設備采購、后期產成品銷往國內時以人民幣計價結算。
“我們在印尼的項目建設設備90%以上從中國進口，如果項目公司在建設階段能夠獲得部分人民幣貸款，則項目公司可直接用人民幣貸款從中國采購項目建設所需設備。項目建成后，產品銷售給國內的工廠，取得人民幣資金用于歸還人民幣項目貸款。通過這種方式，可避免項目公司因為美元漲跌而帶來的匯率風險。”鼎信集團有關人士對記者表示。
“為更好地支持青山園區生產和運營，國家開發銀行總分行聯動，和鼎信集團共商合作，推進和支持人民幣跨境使用。經過幾輪溝通，雙方決定從青山園區內企業以及園區產業鏈上下游供應商入手，在過去美元融資基礎上，逐步增加人民幣融資比例，在提供資金支持、推進園區與集團境內企業間跨境貿易的同時，加大人民幣計價結算的比例，幫助企業實現結算幣種多元化，規避匯率風險，切實服務中印尼跨境貿易發展。”國家開發銀行有關人士向記者介紹，“初步設想是，由國家開發銀行廈門分行對園區內企業提供境外人民幣流動資金貸款，用于其與青山實業境內子公司的跨境貿易人民幣計價結算，并在利率定價、授信審批綠色通道等方面給予政策傾斜。同時，推動企業境外平臺開立FT賬戶（自由貿易賬戶），積極利用上海自貿區在貿易結算和投融資方面的便利化政策，為企業提供跨境結算和匯兌服務。”
德信鋼鐵有限公司（以下簡稱“德信鋼鐵”）是一家注冊于青山園區的鋼鐵生產企業。為支持德信鋼鐵投資新建的350萬噸鋼鐵項目，工商銀行上海市分行依托自貿區分賬核算單元為該項目提供信貸支持，聯合外資銀行牽頭組成5.5億美元境外銀團貸款。“在本筆銀團籌組過程中，工行了解到客戶融資用途包含向境內供應商支付部分人民幣設備款。從客戶實際用途出發，在銀團貸款中靈活設計人民幣子貸款結構，通過自由貿易賬戶安排了部分人民幣貸款份額，直接用于德信鋼鐵向其境內供應商支付應付采購款。此項國際銀團創新性地采用了融資信貸、貿易采購相連接的跨境人民幣使用場景，減少了客戶匯兌成本，大幅提高了客戶用款便利性。”工行有關人士告訴記者。
9月6日，中印尼本幣結算合作框架正式啟動，此舉有助于形成人民幣/印尼盧比直接報價，擴大兩國經貿往來中本幣使用，促進貿易投資便利化。中國工商銀行、中國農業銀行、大華銀行中國等中外資銀行，以及在印尼的工銀印尼、大華銀行印尼等銀行均獲得特許交叉貨幣做市商（ACCD）資質，可辦理人民幣/印尼盧比相關交易業務。大華銀行中國有關負責人告訴記者：“與以前的傳統模式相比，人民幣印尼盧比即期直接兌換為企業帶來三方面好處：期初就可以確定購買一定量印尼盧比所需要的人民幣金額；僅需一次換匯，減少了換匯成本；同時也避免了換匯期間所產生的匯率風險。”
“人民幣與印尼盧比直接兌換的推進，對境外項目公司使用人民幣資金結算有很大的促進作用。”鼎信集團有關人士也表示，青山園區新建項目多由合作方控股，項目融資主要由各項目公司或合作方對接，因此，銀行的貸款支持以及人民幣與印尼盧比的直接兌換，是在青山園區推進人民幣跨境使用的有力舉措。
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