財經 來源：金融時報-中國金融新聞網 2021-10-26 10:01:58
日前，記者從人行長沙中支獲悉，湖南省供應鏈金融工作取得新進展。在該行的牽頭推動下，13個省直部門制定了《關于促進湖南省供應鏈金融規范發展的若干措施》，即湖南省供應鏈金融“十條措施”，推行“一鏈一行”主辦行制度，在全省發布20條產業鏈主辦行名錄；指導和督促主辦行量身定制供應鏈金融服務方案，構建“一鏈一策”專精服務模式，促推金融資源向產業鏈供應鏈集聚顯效。
加大資金投入
今年6月，人行長沙中支、省工信廳發布全省產業鏈“一鏈一行”第一批主辦行和供應鏈金融核心企業名錄，要求主辦行根據各行對鏈條企業的授信、貸款投放、商票保貼等情況進行綜合打分排名，每條鏈選取4家主辦行，并按國有大行、政策性銀行、股份制銀行、地方法人銀行四類機構得分高低各確定1家；除主辦行之外，對于業務合作較多的其他機構，確定部分作為主要參與行，每條鏈主要參與行不超過5家。
在人行長沙中支推動下，各主辦行迅速行動，成立了本系統產業鏈供應鏈金融工作專班，明確由行長或分管行長牽頭，公司、零售、交易銀行、票據、普惠金融、國際等業務部門參加，細化分解任務，制定階段性工作目標，形成了推動供應鏈產業鏈金融工作的常態化機制。交行湖南省分行針對8條產業鏈，建立了由4位副行長牽頭、9位部門總經理負責、8個市級分行具體承辦的工作專班，上下聯動，共同開展“一鏈一行”金融服務工作。長沙銀行由行長牽頭、分管副行長具體推動，組建了總行5個業務部門、9個分支行參與的供應鏈金融工作專班，為主辦的產業鏈提供專業、高效的綜合金融服務。
在信貸資源方面，各主辦行均配置專項額度，優先滿足供應鏈領域；對于主辦的產業鏈單列信貸計劃，明確階段性供應鏈金融業務目標。進出口銀行湖南省分行針對主辦的工程機械、5G應用等8條產業鏈，提出今年新發貸款39億元。中行湖南省分行針對先進陶瓷產業鏈，提出未來3年分別安排專項信貸規模10億元、20億元、30億元，年均貸款增速高于該行貸款平均增速10個百分點。廣發銀行長沙分行針對生態綠色食品產業鏈，明確2021年至2023年信貸投放不低于40億元，貸款年均增速保持40%以上。華融湘江銀行明確風險資產占用優先保障供應鏈融資，提出今年下半年新增核心企業12家、產業鏈上下游客戶48家，新增產業鏈貸款4.5億元。長沙銀行圍繞環境治理技術等9條產業鏈，提出今年新增供應鏈融資27億元，力爭未來3年實現供應鏈核心企業客戶數、供應鏈上下游客戶數和供應鏈融資規模翻番。
降低融資成本
在FTP內部定價方面，各主辦行對產業鏈供應鏈貸款實施10至70個BP的優惠政策，最低貸款利率可至3.85%。針對產業鏈核心企業，各主辦行都明確貸款利率不高于全行對公貸款平均利率的目標。進出口銀行湖南省分行堅持保本微利原則，產業鏈總體貸款利率不高于4%，對進口信用證、結售匯等手續費最低給予3折優惠；農發行湖南省分行發揮政策性銀行優勢，對主辦的生態綠色食品產業鏈，承諾貸款利率整體水平較商業銀行低10個BP以上；建行湖南省分行實行內部定價優惠，明確核心企業貸款利率低于全行對公貸款平均定價5至10個BP。
針對鏈上小微企業，各主辦行主動讓利，給予最優惠貸款利率。興業銀行長沙分行對制造業中長期貸款FTP給予50個BP優惠，鏈屬普惠小微企業貸款給予70個BP優惠；光大銀行長沙分行對鏈屬小微企業貸款執行普惠貸款FTP定價政策，最低可優惠10至20個BP。
激發內生動力
各主辦行積極發揮各類供應鏈服務平臺作用，創新推出一系列供應鏈金融產品和業務模式，用好綜合金融服務平臺。長沙銀行與株洲華芯企業開展征信合作，創新推出“產業鏈數據貸”產品，累計支持軌道交通等產業鏈小微企業105戶，實現純信用融資4800萬元；興業銀行長沙分行等14家銀行與湖南政府采購合同線上融資服務平臺對接，創新開展“政采貸”業務，已支持154家中小微企業融資5.2億元，融資金額同比增長117%。
有的主辦行利用自建供應鏈平臺，其中招商銀行長沙分行利用其總行云證供應鏈平臺，推出供應鏈票據線上簽發和貼現業務。對于辦理供應鏈票據的客戶，招商銀行制定了供應鏈金融專項信貸政策，開辟了綠色服務通道，給予供應鏈票據貼現客戶30至40BP的利率優惠，幫助解決供應鏈上下游客戶融資難、融資貴的問題。目前該行已支持省級名錄核心企業簽發供應鏈票據510萬元，加權貼現利率3.71%。
在與第三方專業供應鏈平臺合作方面，華融湘江銀行與株洲新蘆淞科技創新發展有限公司推出“融易通”業務，為生產企業提供“預付端的原材料代理采購+全過程循環動態監管”，實現預付、存貨一體化融資。目前，“融易通”業務已支持15家企業獲得融資3億元。
此外，各主辦行均制定了供應鏈金融激勵考核措施，將供應鏈金融納入分支行年度經營績效和行長績效考核。交行湖南省分行開展產業鏈金融爭先創優競賽，在全行設置“一鏈一行”8名營銷精英和3名科技達人，按供應鏈融資業務量的0.02%配置獎勵費用，對獲獎行及個人進行表彰。光大銀行長沙分行制定年度考核計劃，按季考核供應鏈金融貸款投放，加大費用及績效的獎勵標準，對當年完成供應鏈金融業務排名前3位的客戶經理，優先推薦年度評先、職級晉升等。華融湘江銀行對新拓展納入全省名錄的核心企業給予每戶獎勵1萬元，對實現供應鏈貸款增速目標的分行給予2萬元獎勵。
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