財經 來源：中國金融新聞網 2021-11-22 19:46:54
為進一步提高反洗錢監管走訪的針對性和有效性，傳遞監管政策導向，切實提升反洗錢義務機構業務能力，人行河南南陽市中支創新切口式、掃描式、點穴式、清單式“四種模式”精準發力，穩步提高全轄反洗錢監管走訪效能。
“切口式”把握定位。今年年初，人行南陽市中支根據上級行工作部署和轄區重點工作，及時下發工作要點，要求各縣支行深入貫徹“風險為本”理念，以上一年度反洗錢分類評級結果為導向，針對行業類型和風險程度精準篩選監管走訪對象。在被走訪對象確定后，提前梳理其上年度分類評級和日常監管中發現的問題類型，精確定位問題切入點，為走訪現場發現和驗證問題打好基礎。
“掃描式”深挖細查。人行南陽市中支的監管走訪小組通過聽取匯報、個別談話、反洗錢知識測試等方式，全面了解被走訪機構反洗錢工作有效性以及上年度分類評級反饋問題整改落實情況；通過查閱反洗錢制度、反洗錢履職資料，登錄反洗錢系統、核心業務系統、詢問反洗錢條線工作人員等，查找被訪機構在反洗錢義務履行中存在的問題。同時根據走訪前梳理出的問題，進行現場逐項深挖細查，進而發現被走訪機構反洗錢工作中存在的深層次問題。
“點穴式”因題施策。監管走訪結束后，人行南陽市中支及時將監管記錄反饋被走訪機構，根據新《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》對問題較多機構制發《反洗錢監管意見書》，對走訪發現問題進行靶向反饋，要求走訪機構堅持全面整改和立行立改相結合，著力從源頭、根本解決問題，針對問題逐項制定整改具體措施，強化問題銷號管理，防止出現屢查屢犯問題，確保整改成效經得起反洗錢分類評級的檢驗。
“清單式”裨補闕漏。人行南陽市中支持續聚焦義務機構落實整改情況，召開監管走訪整改專題座談會，對照問題清單聽取機構匯報整改情況，面對面地進行指導，為義務機構答疑解惑，幫助尋找問題根源，深層次地整改完善，有效杜絕風險隱患。同時要求義務機構建立問題整改長效機制，認真落實各業務條線制度，細化工作任務分解，加強對監管發現問題和監管實際案例的學習理解，有效堵塞風險漏洞。截至今年11月中旬，人行南陽市中支及各縣支行對全轄115家義務機構開展了監管走訪，幫助義務機構發現和整改問題409項，有效提升轄區反洗錢履職水平。
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