財經 來源：中國金融新聞網 2021-12-07 15:26:47
2021年以來，人行陜西商洛市中支采用切入式、掃盤式、靶向式、組合式和清單式“五種模式”，在非現場監管工作上精準發力，切實提升轄區義務機構反洗錢履職效能，取得積極效果。截至2021年11月底，商洛市全轄對銀行機構開展非現場監管46家，達到監管數量的100%，發現問題65條；對保險證券機構開展非現場監管37家，達到監管數量的40%，發現問題110條。
人行商洛市中支及時下發工作要點，要求各縣支行以“我為群眾辦實事”為抓手，以前期反洗錢非現場監管結果為導向，針對行業類型和風險程度精準篩選非現場監管對象。在監管對象確定后，提前梳理以前非現場監管發現問題和類型評級結果發現問題，精準定位問題切入點，為開展非現場監管工作打好堅實的基礎。
在監管過程中，人行商洛市中支通過查閱反洗錢制度和反洗錢履職資料、登錄反洗錢系統和核心業務系統、詢問反洗錢業務工作人員等方式，查找被訪機構在反洗錢義務履行中存在的問題，并要求義務機構就上年度非現場監管反饋問題整改落實情況進行詳細說明。同時根據監管前梳理出的問題，進行現場逐項深挖細查，進而發現義務機構反洗錢工作中存在的深層次問題。
非現場監管工作結束后，人行商洛市中支及時通過發送監管記錄、反洗錢監管意見書等形式向義務機構進行靶向反饋、因題施策，針對每項問題從監管角度提出相應建議，要求被監管義務機構堅持全面整改和立行立改相結合，著力從源頭上解決存在的問題，逐項制定整改措施，防止出現屢查屢犯的問題，確保整改成效經得起檢驗。
人行商洛市中支采取“市+縣”兩級合力方式開展非現場監管。在非現場監管工作開展前，通過騰訊會議的形式對各縣支行反洗錢業務骨干進行了監管前的業務培訓，要求大家注重工作的連續性和“風險為本”的實際效果，同時注重非現場監管工作的規范性和時效性，在工作開展過程中如有問題及時與反洗錢科聯系，隨時解決存在的問題。
對問題較多機構，人行商洛市中支制定問題清單，進行面對面指導，現場答疑解惑，幫助尋找問題根源，達到整改問題的完善解決，有效杜絕風險隱患的發生；要求所有義務機構建立問題整改長效機制，認真落實各業務條線制度，細化工作任務的分解，以防控風險為目標，以問題為導向，深入分析問題產生原因，逐條提出限期整改意見，把整改責任壓緊壓實。
標簽： 人行陜西商洛市中支
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