財經 來源：金融時報-中國金融新聞網 2021-12-29 10:42:16
今年以來，人行湖南邵陽市中支充分發揮貨幣政策工具對信貸投向的結構性引導作用，推動銀行機構加大對工業新興優勢產業鏈企業的融資支持力度，既有效緩解了產業鏈、供應鏈金融核心企業和鏈屬中小微企業的融資難、融資貴問題，也大幅增加了產業鏈的總產值。
截至10月末，全市七大工業新興優勢產業鏈貸款余額119.2億元，較年初增長21.8%，比各項貸款較年初增速高10.03個百分點；七大產業鏈實現總產值1580.6億元，同比增長30.06%，占全市規模工業企業總產值比重73.17%，較去年同期提高6.77個百分點。
“一鏈一行”加強專業對接
人行邵陽市中支積極落實促進供應鏈金融規范發展的政策要求，構建銀行主辦對接、重點走訪對接、平臺融資對接在內的金融支持新興優勢產業鏈高質量發展的長效機制；聯合市工信局、市金融辦等部門印發《推動供應鏈金融規范創新發展工作方案》《產業鏈“一鏈一行”主辦行和核心企業名錄》，21家銀行機構入選產業鏈主辦行，集中推送新興優勢產業鏈省級核心企業兩家、市級核心企業68家、市級重點企業851家。
據《金融時報》記者了解，人行邵陽市中支和各主辦銀行先后多次到核心企業現場調研，了解企業融資需求，開辟綠色服務通道，研究適合核心企業特點的產品和服務，幫助解決企業經營、融資中遇到的實際困難。截至10月末，兩家省級核心企業貸款余額4.21億元，68家市級核心企業授信總額65.91億元，貸款余額36.01億元。
作為省級核心企業之一的邵陽某液壓股份有限公司，4家主辦銀行主動上門為其提供服務，累計授信3.15億元，使用貸款4450萬元，票據池票據入池870萬元，上游供應商貼現商票4120萬元，為企業上市融資提供了便利。
同時，人行邵陽市中支積極組織銀行、企業對接中征應收賬款融資服務平臺、跨境金融區塊鏈平臺，幫助中小企業緩解融資難題。截至11月末，全市應收賬款融資服務平臺今年共為5家新興優勢產業鏈企業辦理應收賬款融資服務50筆，合計金額1.67億元，筆數占全年應收賬款融資筆數的68.49%；運用跨境金融區塊鏈平臺發放出口應收賬款融資275筆，融資金額6697.14萬美元。
“一鏈一策”創新專屬服務
“建行主動幫我召集上游客戶，我就去簽了個合同，1700萬元貸款就到位了，上游客戶也獲得了3500萬元貸款，真是太感謝了。”湖南省松齡堂中藥飲片有限公司負責人對《金融時報》記者說。
今年以來，建行邵東支行為廉橋中醫藥產業鏈制定了專屬供應鏈金融服務方案，創新“e系類”供應鏈金融產品，召集企業上游客戶40余家，批量授信額度8000萬元，鞏固核心企業流動資金蓄水池。“去年賺了幾十萬元，今年建行給我發放了650萬元貸款，一部分用來擴大經營，另一部分用來種植芍藥，全年收入預計會翻倍。”一家上游客戶負責人表示，他的種植園里30畝粉紅色芍藥花盛開時，吸引了大批游客前來觀賞，催生了“中藥+旅游”的新發展模式。
為做實做細產業鏈主辦行制度，各主辦銀行成立了本系統產業鏈供應鏈金融工作專班，明確責任部門和人員，細化分解任務，立足新興優勢產業鏈特點和中長期發展，為主辦的每一條產業鏈制定專屬綜合金融服務方案，創新供應鏈金融信貸產品和服務模式，為產業鏈核心企業和鏈屬中小微企業提供融資支持。
“供應鏈金融不僅幫到了我，而且幫到了我上游客戶，真是太好了。”邵陽紡織機械有限責任公司財務總監告訴《金融時報》記者。作為先進裝備制造產業鏈的核心企業，邵陽紡機因其上游經銷商眾多，應收賬款增多，內部財務壓力增大，多家銀行為其提供了供應鏈金融服務。工行邵陽分行依托“中企云鏈”線上合作平臺，以“云信”為介質，采用“N家銀行+N家核心企業+N家上下游企業”的新模式，累計為其15家上游企業辦理買斷型國內保理融資43筆，合計金額3809萬元，支持產業鏈上下游企業協同發展；光大銀行邵陽分行授信1億元，除傳統流貸外，通過銀票、國內信用證等方式幫助其上游客戶完成融資3000萬元；中信銀行邵陽分行為其單獨推出額度4500萬元的“票據池”質押融資業務，解決了購銷業務中票據收付期限、金額錯配問題。
湖南東億電氣股份有限公司作為全球最大的打火機銷售企業和時尚用品產業鏈的核心企業，今年訂單火爆，但隨著原材料價格上漲和產能快速擴張，應收賬款占用以及公司上游供應商的資金壓力明顯增大。建行邵陽市分行通過“e信通、善擔貸”等供應鏈金融產品，為該企業綜合授信3億元，其中38家上游供應商合計授信5500萬元。該企業在供應鏈融資的支持下，減少運營資金占用2000余萬元，并為核心企業及其供應商年節省財務費用180余萬元，與上游企業的合作日益緊密，業務規模不斷發展壯大。截至11月末，建行邵陽市分行累計為7家產業鏈核心企業提供網絡供應鏈融資支持4.35億元，惠及182家鏈屬小微企業和個體工商戶，供應鏈融資余額3.62億元，較年初新增2.36億元，綜合加權利率比該行一般企業貸款利率低96個基點，有效降低了企業融資成本。
“一鏈一計劃”落實專項支持
為推動銀行機構進一步提升供應鏈金融服務能力，人行邵陽市中支在全市支農、支小再貸款、再貼現額度中單獨切塊10億元專項額度，設立“邵陽市工業新興優勢產業鏈融資再貸款再貼現專項支持計劃”，建立正向激勵機制，給予定向優先支持，結合運用新增3000億元支小再貸款額度，重點支持銀行機構對工業新興優勢產業鏈核心企業、上下游中小微企業發放貸款（含直貼）。
“以前，企業手里收到的商票貼現比較困難，成本還高，因此占用了大量流動資金，現在就好多了，有了‘商票保貼＋再貼現’，手里的商票隨時可以找銀行貼現，占用的流動資金釋放出來了，這種供應鏈金融服務模式真的是太貼心了。”湖南某智能制造有限公司負責人表示。
據了解，截至11月末，人行邵陽市中支共向6家銀行機構發放產業鏈融資再貸款再貼現專項支持計劃資金2.28億元，支持省級核心企業1家、市級核心企業27家，覆蓋鏈屬中小微企業和個體工商戶500余家，涉及循環經濟、時尚用品、中醫藥等6條產業鏈，獲貸企業貸款加權平均利率較所有企業貸款加權平均利率低77個基點，產業鏈企業融資成本穩中有降。
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