財(cái)經(jīng) 來(lái)源：金融時(shí)報(bào)-中國(guó)金融新聞網(wǎng) 2022-02-14 09:09:05
“賬戶(hù)被凍結(jié)是不是要存錢(qián)進(jìn)去才能解鎖？我女兒說(shuō)她的賬戶(hù)被凍結(jié)，需要轉(zhuǎn)7萬(wàn)元過(guò)去才能解凍，我想轉(zhuǎn)7萬(wàn)元給她。”2021年8月末，廣西某鎮(zhèn)一位中年男子神色慌張地走進(jìn)某銀行網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)廳詢(xún)問(wèn)道。“需要轉(zhuǎn)錢(qián)才能解凍”這幾個(gè)字引起了銀行工作人員的警覺(jué)。原來(lái)，這位中年男子的女兒被不法分子引誘，參與了非法彩票平臺(tái)賭博。了解事情原委后，銀行工作人員確定父女兩人遭遇了電信詐騙，隨即銀行工作人員向父女兩人詳細(xì)講解電信詐騙的手段、案例和危害，最終成功勸阻該父女轉(zhuǎn)賬，保障了群眾的資金安全。
這是廣西金融系統(tǒng)構(gòu)筑反詐防線的一個(gè)縮影。近年來(lái)，不法分子手段層出不窮，電信詐騙案件頻發(fā)。據(jù)了解，為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博違法犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)，人民銀行南寧中心支行始終堅(jiān)持“群眾財(cái)產(chǎn)安全無(wú)小事”，2021年以來(lái)，協(xié)同公安部門(mén)、金融系統(tǒng)把“反詐拒賭，安全支付”作為“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)的重要舉措，從“打、堵、防”三個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)一步強(qiáng)化了各項(xiàng)舉措，有力打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博犯罪，牢牢守住群眾的“錢(qián)袋子”。
凝聚強(qiáng)大合力
堅(jiān)決打好反詐拒賭攻堅(jiān)戰(zhàn)
2021年9月，人民銀行來(lái)賓市中心支行聯(lián)合公安、銀保監(jiān)部門(mén)和各銀行開(kāi)展銀警讀書(shū)分享會(huì)，各單位結(jié)合崗位職責(zé)共同交流分享黨史學(xué)習(xí)心得與打擊和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的先進(jìn)做法和體會(huì)，增進(jìn)了工作聯(lián)系和交流。像這樣警銀交流協(xié)作的例子在廣西各地很常見(jiàn)。
2021年以來(lái)，廣西人民銀行各分支機(jī)構(gòu)積極作為，加強(qiáng)與公安等部門(mén)的溝通聯(lián)系，進(jìn)一步完善聯(lián)動(dòng)機(jī)制，指導(dǎo)各銀行積極配合、協(xié)助公安部門(mén)辦案，建立健全警銀緊急聯(lián)系和溝通反饋機(jī)制，廣西全轄構(gòu)筑起了較為完善的政銀警多方協(xié)同、高效運(yùn)轉(zhuǎn)的綜合打擊治理體系，形成了銀行賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)治理合力。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，廣西各銀行協(xié)助公安部門(mén)破獲買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)案件超6000起，打掉洗錢(qián)窩點(diǎn)400多個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人上千人，繳獲銀行卡超萬(wàn)張。
同時(shí)，人民銀行南寧中心支行還從全區(qū)層面加強(qiáng)與公安、稅務(wù)、市場(chǎng)監(jiān)管等部門(mén)信息共享，建立信息共享常態(tài)化機(jī)制，獲取各部門(mén)百萬(wàn)條異常信息并向金融機(jī)構(gòu)提供，提高了銀行賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)排查效率，并整合各銀行系統(tǒng)內(nèi)部信息數(shù)據(jù)資源，建立企業(yè)高風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)戶(hù)人信息共享名錄庫(kù)信息2.5萬(wàn)個(gè)。
加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控
全力斬?cái)嗌姘纲~戶(hù)資金鏈
銀行賬戶(hù)是不法分子轉(zhuǎn)移資金的重點(diǎn)工具。為強(qiáng)化銀行賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管控，人民銀行南寧中心支行指導(dǎo)各銀行從事前事中事后等方面進(jìn)一步加強(qiáng)了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管控措施。
事前是阻斷風(fēng)險(xiǎn)的有力環(huán)節(jié)，銀行工作人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)高低是阻斷風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。2021年10月下旬，張某到廣西某銀行營(yíng)業(yè)廳要求開(kāi)通手機(jī)銀行大額轉(zhuǎn)賬，銀行工作人員留意到該客戶(hù)預(yù)留職業(yè)信息不夠詳細(xì)，遂要求提供相關(guān)輔助證明材料，張某慌亂離開(kāi)。銀行工作人員隨即查詢(xún)張某賬戶(hù)交易流水，發(fā)現(xiàn)流水異常后對(duì)其賬戶(hù)采取了管控措施，同時(shí)第一時(shí)間將相關(guān)情況匯報(bào)給反詐中心。之后公安部門(mén)在某酒店抓獲了張某等多名犯罪嫌疑人，搗毀了這個(gè)專(zhuān)門(mén)幫助網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)洗錢(qián)的窩點(diǎn)，涉及金額超千萬(wàn)元。這是廣西銀行機(jī)構(gòu)柜面準(zhǔn)確識(shí)別可疑交易行為、協(xié)助公安部門(mén)打擊電信詐騙的一個(gè)案例。
為抓好涉案賬戶(hù)治理，人民銀行南寧中心支行對(duì)涉案賬戶(hù)問(wèn)題集中的銀行和地市實(shí)施“一行一策”“一市一策”，并建立“聯(lián)系點(diǎn)制度”，明確涉案賬戶(hù)壓降目標(biāo)，加大督導(dǎo)和考核力度，并通過(guò)約談、核查和暗訪等措施進(jìn)一步壓緊壓實(shí)銀行賬戶(hù)管理主體責(zé)任。同時(shí)，還組織開(kāi)展了存量賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)排查集中月、涉案賬戶(hù)集中倒查月等系列專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)，抓好銀行賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)排查和涉案賬戶(hù)倒查，并自主開(kāi)發(fā)廣西單位銀行賬戶(hù)服務(wù)管理平臺(tái)，通過(guò)多種模型強(qiáng)化單位賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，有效進(jìn)行賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。
抓好宣傳教育
切實(shí)筑牢全民反詐防火墻
“同學(xué)們，你知道什么是電信詐騙嗎？你了解電信詐騙的典型手段和危害嗎？”這是柳州市金融講師在柳州市某中學(xué)開(kāi)展“反詐反賭進(jìn)千村百校”活動(dòng)講解反電信詐騙知識(shí)的一個(gè)場(chǎng)景，金融講師通過(guò)案例分析等形式幫助學(xué)生提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提醒學(xué)生們要時(shí)刻保持清醒的頭腦，不要陷入不法分子的圈套。
為推動(dòng)反詐拒賭宣傳進(jìn)入常態(tài)化、長(zhǎng)效化，人民銀行南寧中心支行結(jié)合“老少邊”地域特點(diǎn)集中開(kāi)展了以“反詐拒賭 安全支付”為主題的一系列宣傳活動(dòng)，營(yíng)造了壯鄉(xiāng)全民反詐拒賭的濃厚氛圍。如線上搭建了“VR智慧云展廳”，制作了86部宣傳視頻及46幅原創(chuàng)漫畫(huà)和長(zhǎng)圖，形成“云模式”宣傳效應(yīng)，推動(dòng)反詐拒賭進(jìn)萬(wàn)家；線下建立金融教育示范基地，創(chuàng)新“反詐螺螄粉”“反詐夜市”“反詐騎士”等特色宣傳形式，組建總?cè)藬?shù)1228人的450支賬戶(hù)安全知識(shí)宣傳講師隊(duì)，警銀聯(lián)合重點(diǎn)打造“反詐反賭進(jìn)千村百校”工程，強(qiáng)勢(shì)鋪開(kāi)“進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)”現(xiàn)場(chǎng)集中宣傳活動(dòng)千余次，在2614個(gè)行政村和154個(gè)學(xué)校設(shè)立了“反詐反賭聯(lián)合宣傳點(diǎn)”。同時(shí)，人民銀行南寧中心支行加強(qiáng)與各部門(mén)的橫向聯(lián)動(dòng)，整合金融系統(tǒng)和外部單位宣傳資源，形成強(qiáng)大的宣傳合力。如該行聯(lián)合廣西通信管理部門(mén)發(fā)送“反詐拒賭 安全支付”主題短信，覆蓋超6000萬(wàn)用戶(hù)；人民銀行桂林市中心支行與桂林市公安部門(mén)簽訂防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪進(jìn)鄉(xiāng)村工作合作協(xié)議等。
標(biāo)簽： 人民銀行南寧中心支行 廣西打好反詐拒賭攻堅(jiān)戰(zhàn)
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