財經 來源：金融時報-中國金融新聞網 2022-02-15 10:24:21
近年來，人民銀行宜春市宜豐縣支行組織轄內銀行機構與各相關部門密切合作，筑牢防范電信網絡詐騙支付安全線，著力切斷違法犯罪行為資金鏈，全力守護百姓“錢袋子”。
該支行成立打擊治理電信網絡詐騙和跨境網絡賭博等新型違法犯罪工作領導小組，制定《人行宜豐縣支行關于加強金融賬戶全生命周期管理持續開展“三反一掃”金盾行動實施方案》，在賬戶開戶、使用及管理等方面進行全面部署，實施賬戶黑名單制度，要求各銀行機構在客戶開卡（戶）時做到告知客戶，推行簡易開戶服務和賬戶分類分級管理，保障存款人合理開戶和資金結算需求。該支行與轄內兩家法人銀行機構簽訂江西省《企業和（個人）金融結算賬戶業務自律公約》，指導銀行機構從開戶審核到資金監測的各環節，筑起一道攔截電信網絡詐騙的安全屏障。
該支行通過調取現場錄像、詢問經辦人員、調閱開戶資料等方式，對重點賬戶的真實性、開戶合規性、賬戶管控狀態等內容進行核查。2021年全縣銀行機構共協助公安機關查詢涉詐重點賬戶124戶，凍結、止付347戶，涉及金額552萬元。
該支行組織銀行機構利用反洗錢系統、大數據和云計算等技術，特別是對“一人多戶”的可疑賬戶、可疑交易資金建立臺賬進行管控和持續跟蹤，開展存量賬戶全面排查，對可疑賬戶調查了解，對異常交易分析研判。組織轄內銀行機構利用電子屏、制作展板、擺放宣傳折頁等形式，重點對老年人、學生、農民工等群體開展宣傳活動，并聯合公安機關開展“反詐拒賭 安全支付”宣傳活動，普及依法合規用卡知識，組織銀行機構大力推廣國家反詐中心APP近3萬人，警銀聯合開展“六進”宣傳活動30余次。
江西宜豐縣成立了由人民銀行牽頭、各銀行機構主導、公安部門參與的“三反一掃”工作組。利用工作微信群，對重大疑難復雜問題共同商討研究，分享成功堵截案例，對發現的可疑賬戶、可疑交易線索及時反饋，實現信息共享，對其他機構和網點進行風險提示。針對公安部門發出的涉案賬戶，對賬戶的開立、客戶身份識別、交易監測等全流程開展倒查，發現問題及時采取控制措施，及時移送涉案賬戶。
該支行建立緊急聯系人機制，加大考核權重，支持公安機關全天候偵辦涉詐案件，加強與公檢法執法部門對轄內涉嫌電信網絡詐騙、洗錢等案件進行溝通協作。要求轄內各銀行機構網點人員在辦理業務過程中發現的可疑信息、涉案人員應及時報告當地反詐中心。2021年，宜豐縣銀行機構成功堵截電信網絡詐騙事件27起、涉案銀行卡100多張，避免百姓損失600余萬元，累計向公安機關移送可疑交易線索13例，配合警方成功抓獲涉案嫌疑人5名。
標簽： 人民銀行宜春市宜豐縣支行 電信網絡詐騙 全力守護
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