財經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2022-03-25 13:21:03
為有效切斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪資金鏈條，提高社會公眾防范應(yīng)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險意識，人行寧夏同心縣支行督導(dǎo)轄區(qū)銀行機構(gòu)有效落實銀行賬戶分類管理政策，加大對風(fēng)險賬戶排查和防控，圍繞重點人群開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，轄區(qū)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作取得階段性成效。
人行同心縣支行認(rèn)真貫徹落實上級行關(guān)于建立打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博違法犯罪及“資金鏈”治理工作責(zé)任制的部署要求，及時督促法人銀行機構(gòu)制定治理工作方案，成立治理工作專班，迅速行動，抓緊落實。監(jiān)督指導(dǎo)轄內(nèi)銀行機構(gòu)嚴(yán)格按照《關(guān)于加快落實銀行賬戶分類分級工作要求的通知》有關(guān)要求，持續(xù)開展“一人多卡(戶)”、長期不動戶清理工作，充分應(yīng)用“銀行賬戶風(fēng)險防控系統(tǒng)”賬戶風(fēng)險信息查詢功能，要求各銀行自2021年12月1日開始，新開賬戶做到應(yīng)查盡查、不漏一戶。督促轄內(nèi)銀行機構(gòu)及時做好“銀行賬戶風(fēng)險防控系統(tǒng)”下發(fā)的異常、涉案及關(guān)聯(lián)賬戶的排查、管控、上報工作。對于涉詐賬戶較多的銀行機構(gòu)，要求銀行機構(gòu)落實主體責(zé)任，加強配合溝通，持續(xù)開展好賬戶排查、倒查工作，及時對涉詐賬戶進(jìn)行管控。截至2022年2月底，轄區(qū)共完成賬戶分類分級1.7萬戶；涉案賬戶數(shù)量連續(xù)四個月下降。
人行同心縣支行成立督導(dǎo)小組，深入銀行機構(gòu)，翻閱賬戶資料、查看系統(tǒng)、現(xiàn)場詢問，了解賬戶相關(guān)工作開展情況，現(xiàn)場反饋督導(dǎo)出的問題，并“以督代培，以導(dǎo)代訓(xùn)”方式，增強銀行機構(gòu)工作人員的緊迫感和責(zé)任感，不斷強化賬戶風(fēng)控。召開賬戶管理及風(fēng)險防控培訓(xùn)會議，對銀行機構(gòu)賬戶相關(guān)人員重點講解人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理要點與操作規(guī)范，解讀賬戶管理、涉詐涉賭相關(guān)制度政策文件，剖析指導(dǎo)前期督導(dǎo)暗訪銀行機構(gòu)存在的共性與個性問題，并開展人民幣銀行結(jié)算賬戶系統(tǒng)操作員賬戶業(yè)務(wù)知識考試。
在反詐宣傳上，該行督導(dǎo)各銀行機構(gòu)以廳堂為宣傳陣地，開展防范電信詐騙宣傳；針對低收入、低學(xué)歷、低年齡及老年人群，組織銀行機構(gòu)以“進(jìn)社區(qū)、進(jìn)市場、進(jìn)廣場、進(jìn)超市、進(jìn)商戶”形式向來往群眾發(fā)放宣傳手冊和折頁，介紹防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及個人信息安全保護(hù)知識，引導(dǎo)群眾提高防范意識，增強防范能力。同時以助農(nóng)取款服務(wù)點全覆蓋為契機，充分發(fā)揮服務(wù)點作為農(nóng)村市場宣傳陣地的作用，以點帶面，以服務(wù)點為宣傳點，通過“口口相傳”的方式，將防范電信詐騙宣傳帶到老百姓身邊，營造良好的農(nóng)村宣傳氛圍。
標(biāo)簽： 人行寧夏同心縣支行 人行寧夏同心縣支行扎緊賬戶管理籬
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