財經 來源：中國金融新聞網 2022-04-01 17:59:32
針對社會上電信詐騙頻發、網絡涉賭涉詐活動猖獗等情況，近年來，工商銀行北京市分行在中國人民銀行營業管理部的指導下，認真踐行“切斷涉賭涉詐資金鏈，對涉案賬戶零容忍”要求，持續加大風險防控力度，化被動防控為主動出擊，多措并舉切斷涉賭涉詐資金轉移鏈條。日前，該行應用運營風險智能系統精準甄別賬戶風險特征，強化推進對公結算賬戶分類分級管理等有效措施，成功避免客戶損失158萬元。
“那都是公司辛辛苦苦賺的錢啊！要不是你們警惕性高，我現在可怎么辦啊！”某小微企業財務人員李先生激動地對銀行工作人員說。由于該行對某涉嫌電信詐騙賬戶的精準甄別和及時凍結，避免了這家小微企業的資金損失。
據介紹，日前，工行北京海淀支行員工在對某電子商務公司開立賬戶開展盡職調查時運用運營風險智能系統推送風險信息發現，該公司注冊地址出現一址多照、辦公地址與注冊地址較遠、法人年齡超齡等高風險特征，按照《工行北京分行對公結算賬戶分類分級指引》相關要求將該賬戶標記為高風險賬戶，根據我行賬戶分級分類管理制度，高風險賬戶將限制其網銀支付限額。該行充分借助融安e信等工具手段持續跟蹤結算賬戶生命周期風險特征變化，發現該賬戶出現小額資金測試，連續觸發運營風險智能系統預警模型，分析該單位存在涉嫌電信詐騙風險特征，及時作出相應風險提示，工作人員隨即對該賬戶進行賬戶管控。同期，該戶入賬158萬元，備注為“投資理財”，與其經營范圍明顯不符，工作人員立刻與法定代表人核實情況，但法定代表人含糊其辭，后經公安機關確認該賬戶存在涉嫌電信詐騙行為，根據公安機關提供的《電信網絡新型違法犯罪凍結資金返還通知書》，成功向受害企業返還了被騙的158萬元。
據介紹，對于涉賭涉詐賬戶，工商銀行北京市分行一直采取“零容忍”態度，積極利用科技手段提升在盡職調查、賬戶開戶等環節的識別能力，重點加強客戶實質經營情況分析，切實把好賬戶入口關，持續細化賬戶分類分級管理制度，對于具有高風險特征客戶采取限制交易范圍、限制網銀支付限額等措施，定期通報高風險賬戶，形成了有效的警示作用。今年以來，該行已開展風險排查賬戶1300多戶，通過風險排查、監測等手段發現異常并采取管控措施賬戶數量800多戶，并通過宣傳教育敲響客戶反詐“警鐘”，守住老百姓的“錢袋子”。
免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。
