財經 來源：中國金融新聞網 2022-09-16 15:35:40
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本網訊 近年來，中國人民銀行湖南安鄉支行主動作為，積極探索，組織轄內銀行機構創新實施“四化”舉措，持續推進電信網絡詐騙、跨境賭博和非法支付活動的資金鏈治理，努力平衡好防范風險和優質服務的關系，讓開戶不難、治理有力，實現了經濟和社會效果的有機統一。
借助科技大數據，實施無感化防控。如農行安鄉縣支行依托“農行開戶小程序”，重點解決因“數據信息不對稱、不及時、不共享”導致基層員工在開戶環節客戶識別能力弱的問題。通過微信小程序，行內客戶經理錄入客戶開戶信息，后臺自動比對該行數據庫，有效輔助了基層員工做好開戶環節客戶識別，根據反饋的結果，視情況對客戶開展進一步盡職調查。同時，各銀行機構注重借助官方權威信息強化防控。如今年以來農發行安鄉縣支行充分運用企信寶、國家企業信息公示系統等系統中的大數據900余類（次），出具識別報告40余份，對48個新增企業客戶的股權結構進行穿透識別，確保企業受益所有人識別準確，股權結構識別清晰。
強化警銀聯動，實施精準化防控。建立打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作聯席制，加強賬戶風險防控銀警協作，建立線索移送、警銀聯動、聯合懲戒和信息共享機制，向公安機關移送可疑線索43條、攔截柜面異常交易143余次，推動立案9起，抓獲犯罪嫌疑人19人；持續開展“斷卡”行動，堅持事前防、事中控、事后查；優化資金查詢凍結流程，確保公安電詐案件緊急止付、快速凍結機制得到有效執行。
加強提示預警，實施溫情化防控。現場溫情服務提示預警。銀行網點大堂人員和柜臺強化風險防控責任，加強現場溫情提示服務。如轉賬業務，主動詢問了解匯款用途，落實轉賬提醒工作，提示電信網絡詐騙風險；如開戶業務，辦理前主動向客戶播放反電詐警示宣傳教育片，起到提示預警作用等。非現場方式提示預警。一方面通過微信公眾號、短信推送、電話回訪等方式，主動提醒客戶注意防范電信網絡詐騙。另一方面通過自助設備增加語音提示，并通過文字、標識、彈窗等多種方式設置防詐騙預警提示，有效提高客戶防范意識。
深入宣傳普及，實施能動化防控。發揮主陣地作用常態化宣傳。各銀行機構網點設立“金融知識宣傳教育”和“電信詐騙”宣傳專區，以“折頁+案例”等方式定期開展微課堂活動，主動宣傳普及電信網絡詐騙相關知識；通過LED屏、海報屏等方式，常態化滾動播放“反電詐”宣傳口號和宣傳短片。組建志愿宣傳隊走出去宣傳。針對老年人、農民、學生等重點群體，各銀行機構主動組建志愿宣傳隊，開展走進鄉村、走進市場、走進學校開展一系列宣傳活動。如農行安鄉支行與安鄉下漁口鎮三西村開展“惠農大講堂”活動；建行安鄉支行攜手安鄉縣職業中專學校宣傳電詐知識。今年以來轄內銀行機構宣傳對象累計達到10萬多人次，發放反電詐宣傳資料12萬份。
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