財經 來源：中國金融新聞網 2022-12-24 21:58:47
近年來，人民銀行忻州市中心支行充分發揮職能優勢，綜合采取有效措施，持續開展電信網絡詐騙防治工作，全力守護好群眾“錢袋子”，取得一定成效。今年以來，警銀聯合止付涉詐資金13.9億元，凍結1.01億元，返還群眾810余萬元，全市涉案銀行賬戶數在全省位居低位。
【資料圖】
強化機制建設，全力保障警銀聯動高效率
人行忻州市中支強化與忻州市公安局的協作關系，整合協作內容，建立聯絡員責任機制、線索處置機制、交流研討機制、聯合簽署《忻州市關于警銀聯動穩妥開展電信網絡詐騙防治工作協作備忘錄》,進一步明確工作要求，理順工作流程，為警銀聯動穩妥高效開展電信網絡詐騙防治工作提供了組織保障和工作依據。
強化責任傳導，切實提高防詐反詐執行力
該中支定期組織召開打擊防范電信網絡詐騙工作座談會，通報工作進展，分享防治經驗，及時解決在日常防治工作中發現的難點、堵點。
定期聯合召開打擊治理電信網絡詐騙工作新聞發布會，通報防治措施、效果以及下一步工作舉措。
按季度對涉詐賬戶數量居高不下的商業銀行經營網點負責人進行約談，強調銀行賬戶涉詐風險防控的緊迫性和重要性，要求被約談人在優化賬戶服務的同時，采取常態化排查清理、黑灰名單動態管理等有效措施，切實壓降涉案賬戶數量。
強化風險防控，有效提升賬戶管控精準度
該中支組織商業銀行加強對涉案賬戶風險特征的研判，建立銀行結算賬戶涉詐風險可疑特征庫，構建理論監測模型。
指導商業銀行按照“最小、必要”原則合理確定賬戶管控范圍，暫停轄內商業銀行針對某一異常特征進行批量賬戶管控等不精確的疑似涉詐銀行賬戶管控措施。
堅持“技防+人防”相結合，針對監測模型識別的疑似涉詐賬戶，指導商業銀行在管控前增加人工復核環節，最大限度降低群眾誤傷”風險。
強化內部培訓，積極做好群眾資產“守門人”
結合生動案例，該中支針對電信網絡新型違法犯罪現象、詐騙類型和特點以及防范對策等內容進行講解；結合涉案賬戶異常特征，從開戶環節到交易環節，對銀行結算賬戶涉詐風險識別和防范、異議處置等內容進行培訓。今年以來，已面向轄內全部商業銀行開展線上專題培訓5次，培訓直達商業銀行一線基層網點，累計參訓人員近萬人。
強化宣傳引導，持續增強全民防詐“免疫力”
創作反詐宣傳作品，該中支在微信公眾號、抖音等平臺進行發布，將宣傳觸角延伸至全市各個領域。充分利用商業銀行網點多、接觸人群廣的特點，組織商業銀行通過多媒體設備滾動播放反詐標語及視頻、簽訂風險告知書，普及識詐防詐知識。針對學生、老年人、企業財務人員、務工人員等易受騙高風險人群，組織開展“進企業”“進農村”“進校園”等活動，進行一對一重點宣傳，不斷增強群眾防范意識和能力。
免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。
