財(cái)經(jīng) 來源：中國金融新聞網(wǎng) 2023-05-12 05:54:11
2023年5月11日，在深圳市委、市政府的支持下，首屆清華五道口大灣區(qū)（深圳）金融論壇在深圳前海成功舉辦。18位來自金融監(jiān)管部門、金融學(xué)界以及金融業(yè)界的權(quán)威專家學(xué)者，聚焦“創(chuàng)新 開放 合作——金融助力大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展”論壇主題，為金融支持大灣區(qū)建設(shè)建言獻(xiàn)策。內(nèi)地及香港金融監(jiān)管部門、深圳市政府有關(guān)部門及金融機(jī)構(gòu)共200余名代表參加了論壇。
在論壇上，清華大學(xué)國家金融研究院副院長、清華大學(xué)五道口金融學(xué)院黨委委員張偉代表主辦方發(fā)表歡迎致辭。深圳市委常委、前海合作區(qū)黨工委書記、南山區(qū)委書記曾湃發(fā)表致辭。中信銀行黨委副書記、常務(wù)副行長（代為履行行長職責(zé)）劉成，香港金融管理局副總裁陳維民、中國人民銀行金融研究所所長周誠君、招商銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家丁安華、騰訊金融科技副總裁鄭浩劍作主旨發(fā)言。
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周誠君表示，截至2023年3月末，廣東省跨境人民幣結(jié)算比例達(dá)到52%，大灣區(qū)“9+2”城市群跨境人民幣結(jié)算比例更是達(dá)到63%，這標(biāo)志著人民幣在跨境結(jié)算中的地位不斷提升。他認(rèn)為，在全球化進(jìn)程中，會(huì)有更多中國企業(yè)在全球布局，推動(dòng)供應(yīng)鏈調(diào)整、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)和價(jià)值鏈躍遷，形成一大批中國本土的世界級(jí)企業(yè)和跨國公司，對(duì)于這種全球布局和轉(zhuǎn)移升級(jí)要持一定的支持態(tài)度。在產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移升級(jí)過程中，中國的跨國企業(yè)在全球產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈中將占據(jù)越來越重要的地位。在這種背景下，支持企業(yè)在全球布局中更多使用人民幣，有助于企業(yè)有效降低匯兌成本、規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。深圳是中國推進(jìn)改革開放的前沿高地，毗鄰全球重要離岸中心香港，在推動(dòng)人民幣跨境使用上具備得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)。中國跨國公司在全球布局時(shí)，要激勵(lì)其更多使用人民幣，幫助其管理風(fēng)險(xiǎn)、降低成本、優(yōu)化資源配置。如此，不僅可以讓中國金融市場(chǎng)更好地與國際接軌，促進(jìn)規(guī)則、規(guī)制、管理和標(biāo)準(zhǔn)等制度型高水平對(duì)外開放，也會(huì)有利于更好地保護(hù)中國跨國公司在全球的利益。
劉成表示，在“高質(zhì)量發(fā)展示范地”這一使命引領(lǐng)下，大灣區(qū)對(duì)高質(zhì)量金融服務(wù)的需求更加迫切，為進(jìn)一步做好大灣區(qū)金融服務(wù)，第一，要加強(qiáng)政策引導(dǎo)，共建科創(chuàng)企業(yè)成長培育體系；第二，要加強(qiáng)市場(chǎng)一體化，共促綜合金融服務(wù)能力提升；第三，要加強(qiáng)交流合作，共筑大灣區(qū)金融生態(tài)。丁安華表示，大灣區(qū)在全球供應(yīng)鏈重組中要守住供應(yīng)鏈核心樞紐、研發(fā)中心、清算中心、結(jié)算合并中心的地位，成為供應(yīng)鏈人才集中地，通過金融合作、互聯(lián)互通使大灣區(qū)在全球供應(yīng)鏈重組中立于不敗之地。鄭浩劍表示，開放、合作、互聯(lián)互通是大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇和金融科技發(fā)展的努力方向，建議大灣區(qū)積極探索跨境金融創(chuàng)新，為更多創(chuàng)新提供引領(lǐng)示范。
本次論壇聚焦“跨境金融促進(jìn)高水平開放”“科創(chuàng)金融助力科技自立自強(qiáng)”，設(shè)立了跨境金融、科創(chuàng)金融分論壇。
中國人民銀行金融研究所所長周誠君主持跨境金融分論壇，廣州商學(xué)院名譽(yù)校長李曉、深圳高等研究院政策與實(shí)踐研究所所長肖耿、中信金控財(cái)富管理部總經(jīng)理常戈、易方達(dá)基金董事長詹余引、世紀(jì)證券董事長李劍峰、中國銀行深圳市分行副行長李一平等嘉賓參與了跨境金融分論壇的研討，就粵港澳三地跨境金融合作，銀行、證券、基金等各業(yè)態(tài)在跨境金融方面的優(yōu)勢(shì)、機(jī)遇和挑戰(zhàn)進(jìn)行了討論。
清華大學(xué)國家金融研究院副院長、清華大學(xué)五道口金融學(xué)院黨委委員張偉主持科創(chuàng)金融分論壇，招商銀行總行普惠金融部副總經(jīng)理范雨、中信銀行總行公司客戶部副總經(jīng)理施小純、平安保險(xiǎn)集團(tuán)總經(jīng)理助理兼首席投資官鄧斌、國信證券首席營銷官袁超、卓源資本創(chuàng)始合伙人兼董事長袁宏偉、粵港澳大灣區(qū)共同家園發(fā)展基金副總經(jīng)理李實(shí)秋等嘉賓參與了科創(chuàng)金融分論壇的研討，就金融服務(wù)科技創(chuàng)新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，以及如何推動(dòng)金融體系更好適合新時(shí)代下科技創(chuàng)新需求，助力大灣區(qū)打造國際科技創(chuàng)新中心進(jìn)行了討論。
近年來，深圳充分發(fā)揮大灣區(qū)建設(shè)的重要引擎功能，用足用好各項(xiàng)金融支持政策，切實(shí)推動(dòng)“金融支持前海30條”落地實(shí)施，在跨境金融和科創(chuàng)金融等領(lǐng)域重點(diǎn)發(fā)力，全市金融業(yè)圍繞服務(wù)大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，開展了一系列探索，取得了積極成效。
“金融支持前海30條”落地成效初顯，構(gòu)建“六通”深港金融合作新格局
2023年2月，人民銀行等五部委推出“金融支持前海30條”，覆蓋促進(jìn)深港民生金融發(fā)展、金融市場(chǎng)和基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通、跨境貿(mào)易和投融資便利化、特色金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展、金融監(jiān)管合作等多個(gè)領(lǐng)域的創(chuàng)新舉措。多項(xiàng)政策在全國具有開創(chuàng)性，如民生金融方面，港資小微企業(yè)500萬人民幣外債、居民個(gè)人跨境人民幣結(jié)算便利化。又如金融市場(chǎng)和基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通方面，為大宗商品跨境現(xiàn)貨交易人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算。再如跨境貿(mào)易投融資便利化方面，跨國公司財(cái)資中心建設(shè)、進(jìn)口企業(yè)境外“不落地購匯”支付貨款、拓寬境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)人民幣存款用途等。
有關(guān)政策將進(jìn)一步強(qiáng)化前海作為國家金融業(yè)對(duì)外開放試驗(yàn)示范窗口和跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)的功能，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)提供堅(jiān)實(shí)的金融支撐。從長遠(yuǎn)看，將促進(jìn)深港金融由市場(chǎng)和業(yè)務(wù)對(duì)接，逐步向金融體制機(jī)制銜接等深層次合作邁進(jìn)。如，進(jìn)口企業(yè)實(shí)現(xiàn)境外“不落地購匯”支付貨款，存在境外開立人民幣賬戶困難的企業(yè)，無需開戶即可開展跨境人民幣結(jié)算，有利于推動(dòng)境內(nèi)企業(yè)與境外對(duì)手方簽署人民幣計(jì)價(jià)進(jìn)口合同，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，擴(kuò)大人民幣在跨境貿(mào)易中的使用。又如，大宗商品跨境現(xiàn)貨交易人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算，助力深圳建設(shè)全球大宗商品交易人民幣定價(jià)中心，推動(dòng)我國的大宗商品買方優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為定價(jià)優(yōu)勢(shì)。
在總行總局領(lǐng)導(dǎo)下，人民銀行深圳市中心支行、外匯局深圳市分局積極推動(dòng)，構(gòu)建“六通”深港金融合作新格局。一是深港賬戶通，截至2023年４月末，為香港居民代理見證開立賬戶24.98萬戶。落地本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點(diǎn)、微信香港錢包在大灣區(qū)使用。二是深港匯款通，建成多幣種資金清算渠道和支票聯(lián)合結(jié)算機(jī)制，深港匯款最快2分鐘完成。三是深港融資通，通過跨國公司資金池、授信額度集團(tuán)共享、QFLP/QDIE等政策，拓展深港融資資源，降低企業(yè)融資成本。截至2023年４月末，深圳已設(shè)立QFLP基金57家，基金規(guī)模約75億美元。四是深港貿(mào)易通，銀行積極運(yùn)用金融科技，從跨境結(jié)算、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理和貿(mào)易融資等方面服務(wù)深港貿(mào)易。跨境結(jié)算全流程線上服務(wù)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)“多跑路”、企業(yè)“少跑腿”。五是深港服務(wù)通，銀行構(gòu)建大灣區(qū)金融服務(wù)專屬團(tuán)隊(duì)，設(shè)置大灣區(qū)服務(wù)熱線、服務(wù)小程序，讓企業(yè)享受到“兩地認(rèn)同、服務(wù)如一、暢行灣區(qū)”的便捷服務(wù)體驗(yàn)。六是跨境理財(cái)通，穩(wěn)步擴(kuò)大兩地居民投資對(duì)方金融產(chǎn)品的渠道。截至2023年4月末，深圳累計(jì)開立“跨境理財(cái)通”賬戶2.6萬個(gè)。
科創(chuàng)金融聚焦服務(wù)科技創(chuàng)新，促進(jìn)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展
深圳金融系統(tǒng)深入學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大關(guān)于“完善科技創(chuàng)新體系”“加快實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略”“推動(dòng)制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展”等戰(zhàn)略部署，立足深圳科技產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)，積極推動(dòng)金融支持科技創(chuàng)新發(fā)展，為高質(zhì)量發(fā)展注入創(chuàng)新動(dòng)能。截至2023年1季度末，深圳市科技型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)貸款余額同比分別增長32.57%、30.96%。
一是創(chuàng)新信貸評(píng)估體系，提升科技信貸專業(yè)化服務(wù)水平。針對(duì)科技型中小企業(yè)在融資過程中面臨的信息不對(duì)稱等突出問題，深圳銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮自身數(shù)據(jù)和科技優(yōu)勢(shì)，探索差異化的信貸評(píng)估體系，多維度對(duì)企業(yè)技術(shù)實(shí)力進(jìn)行量化評(píng)估并劃分等級(jí)，解決銀行對(duì)科創(chuàng)企業(yè)“看得懂”“敢放款”的問題，使金融服務(wù)更加適配科創(chuàng)企業(yè)特點(diǎn)。二是加強(qiáng)政銀企合作，構(gòu)建科技金融服務(wù)聯(lián)盟。當(dāng)前，商業(yè)銀行金融服務(wù)模式逐步從“單兵作戰(zhàn)”發(fā)展為“集團(tuán)作戰(zhàn)”的綜合服務(wù)模式。深圳搭建了全國首個(gè)覆蓋銀行、證券、創(chuàng)投公司等全類型金融機(jī)構(gòu)的科技金融聯(lián)盟，以及全國首個(gè)包括政府、銀行、知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司等在內(nèi)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融全產(chǎn)業(yè)鏈聯(lián)盟。通過“市區(qū)聯(lián)動(dòng)”，常態(tài)化組織科技企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)路演，促進(jìn)科技企業(yè)與金融資源對(duì)接，“讓金融了解科創(chuàng)，讓科創(chuàng)找到金融”。三是挖掘知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融價(jià)值，推動(dòng)金融資源加速融入創(chuàng)新鏈。深圳出臺(tái)加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作指導(dǎo)意見，發(fā)揮金融促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵作用。2020-2022年，深圳市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資登記金額連續(xù)三年穩(wěn)居全省首位，2023年第1季度同比增長160.4%。截至2022年末，累計(jì)發(fā)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品規(guī)模和發(fā)行量占全國比重均超過50%，成為全國首個(gè)且唯一累計(jì)發(fā)行規(guī)模破百億的城市。
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