財經 來源：中國金融新聞網 2023-07-28 16:55:38
(資料圖)
近日，一男子在興業銀行株洲分行營業部辦理大額取現業務。網點柜員發現，該男子身份證及開戶網點均在異地，且卡內16萬元余額為當日他行非同名賬戶匯入。網點柜員按照相關規定向其核查資金用途，該男子表示這筆錢是借給朋友的彩禮錢，但始終無法提供證明，且多次出現捂耳朵的可疑舉動。見網點審查嚴格，該男子找借口立即離開。網點柜員初步判斷其有涉詐嫌疑，緊急上報長沙分行向其余網點提示風險，并對該賬戶采取了臨時管控。不久，男子來到附近的石峰支行要求大額取現，網點柜員按照“警銀聯動”機制報警，并設法穩住該男子，直至民警將其帶走。事后確認該男子涉嫌詐騙。
這是湖南省銀行機構攔截涉詐資金的又一案例。近年來，人民銀行長沙中心支行始終堅持“支付為民”初心使命，建立了“日通報、月核查、季協調、年考核”的工作機制，全面壓實轄內金融機構主體責任，通過“嚴開戶、抓技防、強協作、重預警、廣宣傳”等，多措并舉推進轄內金融行業打擊治理電信網絡詐騙工作，切實壓降涉案賬戶，守護群眾“錢袋子”。2023年上半年，全省涉案銀行卡同比下降39%。
聚焦賬戶管理，織密賬戶風險“防控網”。人民銀行長沙中心支行指導銀行機構依法加強柜面業務風險把控，強化賬戶分類分級管理，狠抓客戶盡職調查，運用電信可疑數據、公安黑灰名單等外部信息核實客戶身份，為其匹配相應功能賬戶；指導銀行及時研究總結涉詐資金轉移最新特征，針對性更新迭代交易監測模型400余個，常態化開展存量賬戶風險排查，對可疑賬戶分類采取管控措施。定期組織涉案銀行賬戶穿透式核查工作，“一行一策”制定整改措施，通過督導、約談等監管手段，推動銀行堵塞業務漏洞，筑牢賬戶安全防線。
聚焦銀警協作，打好金融反詐“組合拳”。人民銀行長沙中心支行積極配合公安機關持續完善湖南省跨行業反詐管理服務平臺，強化銀、警、通信三方涉詐相關風險信息共享，實現銀行網點“人防+技防”的客戶風險精準識別。2023年上半年，平臺累計匹配攔截可疑人員2.9萬人次，發現異常情形56萬次，拒絕異常業務4.9萬人次。該行聯合公安機關強化銀行網點預警勸阻機制，對可疑人員辦理業務的，網點及時報警，公安及時出警，累計協助公安抓獲犯罪嫌疑人1414個，攔截異常開戶9975人次，向公安移送可疑線索1.1萬余條。同時，會同公安機關在轄內探索建立起規范、統一的保護性止付實施標準，指導銀行對潛在受害人或嫌疑人賬戶實施臨時預警保護措施，累計協助公安機關止付凍結資金數十億元。
聚焦宣傳教育，筑牢安全意識“防火墻”。人民銀行長沙中心支行指導各銀行以網點為陣地，對臨柜客戶開展“進門示意、開戶告知、離柜提醒、違法警告”嵌入式警示宣傳；組織開展“全民反詐在行動”主題宣傳活動，聯合公安等多部門深入開展“五進”宣傳，并通過線上線下多渠道普及電信網絡詐騙高發類型案例和防詐常識，推動《反電信網絡詐騙法》在全社會被有效宣傳，提升群眾知詐、防詐、識詐的意識和能力。
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