財經(jīng) 來源：廣州日報 2022-07-14 09:04:04
金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險如何?下半年會否降準(zhǔn)降息?流動性供給是否合理充裕?政策性、開發(fā)性金融工具進(jìn)展如何?對于近期市場關(guān)注的話題，7月13日，人民銀行多位相關(guān)部門負(fù)責(zé)人在國新辦舉行的上半年金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)情況新聞發(fā)布會上一一進(jìn)行回應(yīng)。人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，整體看，我國金融風(fēng)險收斂，總體可控，99%的銀行業(yè)資產(chǎn)處在安全邊界內(nèi)。上半年，人民銀行降低準(zhǔn)備金率0.25個百分點，上繳結(jié)存利潤9000億元。目前，流動性保持在較合理充裕還略微偏多的水平上;上半年企業(yè)貸款利率繼續(xù)穩(wěn)中有降，再創(chuàng)有統(tǒng)計以來的新低。下一步，將加大穩(wěn)健貨幣政策的實施力度，營造良好的貨幣金融環(huán)境，形成政策合力，保持經(jīng)濟(jì)運行在合理區(qū)間。
絕大部分中小銀行央行評級均處于安全邊界內(nèi)
人民銀行金融穩(wěn)定局局長孫天琦在發(fā)布會上表示，河南村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險事件發(fā)生以來，人民銀行積極配合地方政府和監(jiān)管部門穩(wěn)妥應(yīng)對，指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)履行維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定的責(zé)任，做好流動性風(fēng)險監(jiān)測和應(yīng)急保障。
孫天琦表示，整體看，我國金融風(fēng)險收斂，總體可控，99%的銀行業(yè)資產(chǎn)處在安全邊界內(nèi)。2021年四季度央行評級結(jié)果顯示，參評的4398家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)中，在安全邊界內(nèi)的1~7級金融機(jī)構(gòu)有4082家，機(jī)構(gòu)數(shù)量占銀行業(yè)參評機(jī)構(gòu)的93%，資產(chǎn)規(guī)模占銀行業(yè)參評機(jī)構(gòu)的99%。8-D級的高風(fēng)險機(jī)構(gòu)共316家，數(shù)量占銀行業(yè)參評機(jī)構(gòu)的7%，但是資產(chǎn)規(guī)模僅占銀行業(yè)參評機(jī)構(gòu)的1%。“也就是說，絕大部分中小銀行的央行評級均處于安全邊界內(nèi)。”孫天琦表示。
孫天琦還表示，繼續(xù)通過地方政府專項債等方式多渠道補(bǔ)充中小銀行資本，完善公司治理，持續(xù)壓降高風(fēng)險金融機(jī)構(gòu)數(shù)量，力爭“十四五”期末全國高風(fēng)險金融機(jī)構(gòu)數(shù)量壓降至200家以內(nèi)。
保持流動性合理充裕貨幣政策堅持以我為主取向
人民銀行新聞發(fā)言人、調(diào)查統(tǒng)計司司長阮健弘表示，上半年，人民銀行降低準(zhǔn)備金率0.25個百分點，上繳結(jié)存利潤9000億元，合理增加流動性供給，金融機(jī)構(gòu)加大對實體經(jīng)濟(jì)的信貸支持力度。
展望下一階段，人民銀行貨幣政策司司長鄒瀾表示，總量上，將保持流動性合理充裕，加大對實體經(jīng)濟(jì)的信貸支持力度，保持貨幣供應(yīng)量和社會融資規(guī)模增速與名義經(jīng)濟(jì)增速基本匹配，提早完成全年向中央財政上繳結(jié)存利潤。引導(dǎo)政策性開發(fā)性銀行落實好新增8000億元信貸規(guī)模和設(shè)立3000億元金融工具，支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。價格上，將發(fā)揮貸款市場報價利率改革效能和指導(dǎo)作用，發(fā)揮存款利率市場化調(diào)整機(jī)制作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)將存款利率下降效果傳導(dǎo)至貸款端，進(jìn)一步推動金融機(jī)構(gòu)降低實際貸款利率。結(jié)構(gòu)上，將繼續(xù)用好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，突出金融支持重點領(lǐng)域。
關(guān)于下半年會否降準(zhǔn)降息，鄒瀾表示，目前，銀行間市場存款類機(jī)構(gòu)7天回購加權(quán)平均利率(DR007)在1.6%左右，低于公開市場操作利率，流動性保持在較合理充裕還略微偏多的水平上;1至6月企業(yè)貸款利率為4.32%，同比下降0.31個百分點，繼續(xù)穩(wěn)中有降，再創(chuàng)有統(tǒng)計以來的新低。
在利率方面，阮健弘表示，6月份，新吸收定期存款利率為2.5%，比上年同期低16個基點。發(fā)揮貸款市場報價利率改革潛力，1年期LPR和5年期LPR分別下降10個基點和20個基點，降低企業(yè)綜合融資成本。6月份，新發(fā)放企業(yè)貸款利率為4.16%，比上年同期低34個基點。
談及海外政策形勢變化，鄒瀾稱，人民銀行高度關(guān)注主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策加速收緊的情況，前期已經(jīng)采取了調(diào)整外匯存款準(zhǔn)備金率、加強(qiáng)跨境資本流動宏觀審慎管理等措施進(jìn)行了前瞻性應(yīng)對，在一定程度上降低了外部環(huán)境變化帶來的負(fù)面外溢沖擊。人民幣匯率雙向波動，處于合理水平，跨境資本流動總體穩(wěn)定。同時，我國作為超大型經(jīng)濟(jì)體，國內(nèi)貨幣和金融狀況主要由國內(nèi)因素決定，貨幣政策會繼續(xù)堅持以我為主的取向，兼顧內(nèi)外平衡。
有序推進(jìn)政策性開發(fā)性金融工具落地
對于政策性、開發(fā)性金融工具的落地情況，鄒瀾介紹，目前，在各部門、地方和企業(yè)的通力合作下，一些項目已納入項目庫或正在履行入庫流程;一些項目正在完善用地、用能等項目要素;還有一些項目正在加快開展投資咨詢、可行性研究等前期工作，這些都為金融工具投資提供有利條件。
“國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行已積極和一批成熟項目進(jìn)行對接，將依法合規(guī)加快投放，很快就能實現(xiàn)資金投放和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)兩個實物工作量。”鄒瀾介紹說。
資本金及時到位是項目開工建設(shè)的必要條件。“據(jù)了解，不少項目已基本落實資本金來源，但與基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域20%左右的項目資本金要求還有差距，有的還少一點，有的到位需要一點時間，影響了項目盡快開工建設(shè)。金融工具可在較短時間到位，滿足項目資本金要求，使項目盡快開工建設(shè)。按照金融工具占項目資本金比重不超過50%的要求，預(yù)計金融工具占每個項目總投資比重不會超過10%。”鄒瀾說，資本金足額到位后，前期的8000億元政策性、開發(fā)性中長期信貸資金就可以及時跟進(jìn)，商業(yè)銀行貸款等社會資本也將迅速跟進(jìn)，共同助力形成項目實物工作量，穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤。
截至5月末數(shù)字人民幣累計交易金額約830億元
人民銀行貨幣政策司司長鄒瀾表示，截至今年5月31日，15個省市的試點地區(qū)通過數(shù)字人民幣累計交易筆數(shù)大約是2.64億筆，金額大約是830億元人民幣，支持?jǐn)?shù)字人民幣支付的商戶門店數(shù)量達(dá)到456.7萬個。
據(jù)介紹，經(jīng)報國務(wù)院同意，數(shù)字人民幣試點從原來的“10+1”試點地區(qū)拓展到15個省市的23個地區(qū)，深圳市、蘇州市、雄安新區(qū)、成都市4個地方取消了白名單限制，吸收興業(yè)銀行作為新的指定運營機(jī)構(gòu)。
今年一季度我國宏觀杠桿率277.1%
人民銀行新聞發(fā)言人、調(diào)查統(tǒng)計司司長阮健弘介紹說，2020年四季度以來，我國宏觀杠桿率連續(xù)五個季度凈下降。2022年一季度，我國的宏觀杠桿率是277.1%，比上年末高4.6個百分點。
阮健弘表示，我國經(jīng)濟(jì)向好的基本面沒有改變。隨著國內(nèi)疫情防控形勢持續(xù)向好，穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策措施加快落地生效，我國經(jīng)濟(jì)已經(jīng)呈現(xiàn)明顯的復(fù)蘇勢頭。這也為未來保持合理的宏觀杠桿率水平創(chuàng)造了條件。(全媒體記者林曉麗)
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