財經(jīng) 來源:金融時報-中國金融新聞網(wǎng) 2023-05-29 09:36:55
工商銀行煙臺分行立足服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)本源,全力抓好穩(wěn)經(jīng)濟(jì)措施的貫徹落實,自2022年10月起,在全行范圍內(nèi)啟動“厚植儲備 加快投放”專項活動,進(jìn)一步提高金融服務(wù)的精準(zhǔn)性、直達(dá)性和可得性。活動開展7個月以來,該行累計投放貸款333億元,同比多增107億元,增幅48%。截至5月9日,該行本外幣各項貸款余額達(dá)到1003億元,較年初增加131億元,成為全市首家貸款“超千億元”的商業(yè)銀行,以實際行動為煙臺實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值過萬億元目標(biāo)提供了強(qiáng)有力支撐。
270億元制造業(yè)貸款爭做服務(wù)“煙臺制造”主力軍
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煙臺制造業(yè)企業(yè)量大面廣,隨著新舊動能的不斷轉(zhuǎn)化,轉(zhuǎn)型升級下的制造業(yè)企業(yè)對金融服務(wù)提出了更高更精準(zhǔn)的要求。工行煙臺分行立足煙臺區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展實際,全力推動制造業(yè)貸款投放實現(xiàn)“上量、提質(zhì)、拓面”。2023年以來,累計投放制造業(yè)貸款162億元,截至4月末,該行制造業(yè)貸款余額273億元,較年初增加93億元,增幅達(dá)52%。
據(jù)了解,工行煙臺分行強(qiáng)化責(zé)任落實,將金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展作為“一把手”工程,成立了由分行行長任組長的制造業(yè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。強(qiáng)化資源保障,加大資金規(guī)模、利率授權(quán)、經(jīng)濟(jì)資本、FTP激勵等方面的政策傾斜。不斷爭取上級政策,積極推動工行山東省分行為煙臺分行專項制定《關(guān)于進(jìn)一步支持煙臺分行公司信貸高質(zhì)量發(fā)展的意見》,促成省分行近年來首次、首家專門為二級分行出臺支持政策,在政策、規(guī)模、利率等方面爭取到省分行多項專屬支持。建立聯(lián)動協(xié)同機(jī)制,成立由公司部等7部門組成的柔性團(tuán)隊,圍繞煙臺九大制造業(yè)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)和16條重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈,通過日常走訪、團(tuán)隊例會、項目后評價等推動機(jī)制,積極響應(yīng)制造業(yè)企業(yè)多元化金融服務(wù)需求。尤其是發(fā)揮獨(dú)家牽頭行引領(lǐng)作用,推動山東省內(nèi)最大的先進(jìn)制造業(yè)項目——裕龍石化銀團(tuán)項目正式組建成功,3月份實現(xiàn)首筆投放,目前合計投放165億元。
240億元科創(chuàng)貸款積極打造煙臺科創(chuàng)金融首選銀行
煙臺市近年來深入實施科技強(qiáng)市戰(zhàn)略,區(qū)域創(chuàng)新能力顯著增強(qiáng)。工行煙臺分行高度關(guān)注、傾力支持煙臺市科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展,堅持守正創(chuàng)新、先行先試,全力打造煙臺科創(chuàng)金融首選銀行。目前,該行已為363戶科技型企業(yè)提供融資支持,科創(chuàng)貸款余額240億元,較年初增加50億元。
據(jù)介紹,在服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)方面,該行創(chuàng)新推出了“四專”服務(wù)。一是專營機(jī)構(gòu)。2021年9月,該行率先謀劃,成立煙臺市銀行業(yè)首家科創(chuàng)金融服務(wù)中心,同時在科技發(fā)展活躍的開發(fā)區(qū)設(shè)立了新市場特色支行,構(gòu)建了層次分明、覆蓋廣泛的科創(chuàng)金融服務(wù)體系。二是專項資金。該行加強(qiáng)政銀合作,為科創(chuàng)企業(yè)提供專項融資支持,先后與煙臺市政府、開發(fā)區(qū)管委簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議,未來3年向包括科創(chuàng)在內(nèi)的重點(diǎn)領(lǐng)域提供不低于1500億元的融資支持。三是專項試點(diǎn)。該行發(fā)揮首批金融支持專精特新創(chuàng)新試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的表率作用,先后開展了服務(wù)方案設(shè)計大賽、“進(jìn)區(qū)入企 賦能科創(chuàng)”聯(lián)合走訪等特色活動,通過省、分、支行三級聯(lián)動、聯(lián)合集團(tuán)內(nèi)資源團(tuán)隊和外部券商等方式,逐戶走訪全市42家專精特新“小巨人”企業(yè),實現(xiàn)金融服務(wù)送上門。四是專屬產(chǎn)品。該行創(chuàng)新金融服務(wù)和產(chǎn)品,采用了科創(chuàng)企業(yè)專屬的評級、授信模型,推出知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸、認(rèn)股貸、專精特新設(shè)備購置綠色貸等特色產(chǎn)品,滿足企業(yè)個性化、多樣化的金融需求。2022年以來,先后落地全國首單“轉(zhuǎn)型+科創(chuàng)”債務(wù)融資工具、全市首筆專精特新設(shè)備購置綠色貸,取得了良好的示范效應(yīng)。
175億元綠色貸款助推煙臺綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展
近年來,煙臺生態(tài)文明建設(shè)不斷繪濃綠色篇章,綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展迎來新機(jī)遇。工行煙臺分行積極服務(wù)美麗港城建設(shè),提升綠色金融服務(wù)的針對性和適配性,以金融力量助力煙臺經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型。截至4月末,該行綠色信貸余額175億元,較年初增加54億元,特別是碳減排支持工具貸款累計投放25億元,帶動二氧化碳減排量45萬噸,支持煤炭清潔高效利用再貸款累計投放5億元。
工行煙臺分行緊跟煙臺創(chuàng)建全國清潔能源綜合利用示范城市的步伐,大力推動清潔能源項目儲備和投放,目前已審批投放及儲備的清潔能源項目達(dá)50個,實現(xiàn)全省第一筆海上風(fēng)電貸款的投放,成功審批了全市第一筆儲能電站項目,重點(diǎn)支持了山東核電二期項目、國電投海陽海風(fēng)項目等10余個省重大項目,成為煙臺首個央企總部的首選戰(zhàn)略服務(wù)銀行。2023年以來,審批通過清潔能源項目金額達(dá)200億元,累計投放20億元。該行積極推動戰(zhàn)略合作,2021年10月,與山東碳中和發(fā)展集團(tuán)有限公司簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議,未來3年內(nèi)圍繞碳中和及其相關(guān)領(lǐng)域提供總額不低于150億元的綜合性融資授信支持。同時,先后與多家重點(diǎn)電力集團(tuán)客戶簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議。該行加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度,依托煙臺經(jīng)濟(jì)發(fā)展布局和區(qū)域資源優(yōu)勢,綜合運(yùn)用“投、貸、債、股”等多種工具,制定清潔能源各產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)方案,努力探索“工銀環(huán)境權(quán)益貸”、綠色供應(yīng)鏈等新產(chǎn)品和新模式,為符合條件的融資企業(yè)提供多元化的融資渠道。
70億元普惠貸款全力解決小微企業(yè)融資難題
量多面廣的中小微企業(yè)是工行煙臺分行的重點(diǎn)支持對象。記者了解到,該行建立“1+9”(1家中心、9家分中心)小微金融專營模式,深入開展“工銀普惠行”“萬家小微成長計劃”等系列活動,推動金融活水更精準(zhǔn)快速流向小微企業(yè)。目前,該行已為4996個客戶累計發(fā)放38億元貸款,普惠貸款利率較2021年下降42個基點(diǎn)。截至4月末,普惠貸款余額從2018年末的6.8億元提升至70億元。
圍繞支持小微企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,工行煙臺分行積極踐行鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略,結(jié)合區(qū)域農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)結(jié)構(gòu),先后推出了全省首創(chuàng)的海參加工、農(nóng)業(yè)養(yǎng)殖貸款等特色場景方案,并在投放多筆小麥場景“種植e貸”后,成功通過“煙臺蘋果”、“煙臺櫻桃”種植場景,普惠涉農(nóng)貸款連續(xù)大幅提升,增幅較各項貸款高27%。強(qiáng)化金融創(chuàng)新能力,自主研發(fā)工行煙臺分行特色產(chǎn)品“科創(chuàng)研發(fā)貸”,推出兩個月以來,已為6戶科技型企業(yè)提供5479萬元融資支持;成功發(fā)放全省首筆“豬e貸”“供應(yīng)鏈政采貸”“尊享貸”,全市首筆“齊魯進(jìn)口貸”“齊魯富民貸”。提升普惠服務(wù)溫度,加持?jǐn)?shù)字化手段,加強(qiáng)行內(nèi)外數(shù)據(jù)整合應(yīng)用,為煙臺市9900余戶小微企業(yè)提供主動信用授信77.9億元,并通過青年先鋒隊下沉走訪、服務(wù)上門等形式,有效拓寬服務(wù)覆蓋面。
255億元個人貸款助力滿足人民群眾美好生活需要
一直以來,工行煙臺分行堅守“人民金融”底色,順應(yīng)消費(fèi)升級趨勢,不斷提高金融服務(wù)的便利性、可得性和覆蓋面。截至4月末,該行個人貸款余額255億元,其中,個人住房貸款余額196億元。
據(jù)介紹,工行煙臺分行扎實做好個人貸款金融服務(wù),助力人民群眾實現(xiàn)住房夢、創(chuàng)業(yè)夢。加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型,全面推廣貸款全線上化操作,提升客戶服務(wù)體驗。尤其是針對新市民群體,以“工銀心連新”為主題,在住房安居、創(chuàng)業(yè)就業(yè)、醫(yī)療保障、養(yǎng)老服務(wù)、基礎(chǔ)金融服務(wù)五大重點(diǎn)場景著重發(fā)力,推出25條具體措施。
同時,疫情發(fā)生以來,該行累計為690戶還款出現(xiàn)暫時困難的客戶辦理延期待扣和貸款寬限期服務(wù),通過有溫度的金融服務(wù),為個人客戶美好生活增添底氣。積極發(fā)揮信用卡業(yè)務(wù)對釋放消費(fèi)潛力的促進(jìn)作用,持續(xù)開展“愛購山東”信用卡消費(fèi)優(yōu)惠活動,涉及商戶600余家,惠及人數(shù)超過90萬人。
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