快訊 來源：城市金融報 2022-11-14 13:17:12
對公募基金而言，個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺驗收測試的順利進行，也將為行業(yè)的進一步跨越式發(fā)展創(chuàng)造良機。
個人養(yǎng)老金正離大家越來越近。截至目前，已有30多家券商和基金通過中國結算個人養(yǎng)老金系統(tǒng)驗收測試。
首批通過測試的證券公司包括廣發(fā)證券、中國銀河等多家頭部券商;基金公司則有嘉實基金、廣發(fā)基金等。
廣發(fā)證券相關業(yè)務負責人表示，個人養(yǎng)老金制度作為我國社會保障體系建設頂層設計中的一個重要制度安排，是多層次、多支柱養(yǎng)老保險體系的重要組成部分。隨著居民收入水平和個稅征收覆蓋面逐步增加，這項業(yè)務未來的發(fā)展空間會逐漸打開，不僅能為資本市場的長期穩(wěn)健發(fā)展起到較好的支持作用，同時也有助于培育資本市場的長期投資者。
博時基金養(yǎng)老金業(yè)務中心表示，自4月《關于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》發(fā)布以來，各類配套制度加速落地或征求意見，從稅收優(yōu)惠追溯至本年初來看，個人養(yǎng)老金制度年內(nèi)試點落地可期。
多家券商通過聯(lián)測
個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務細則落地，多家券商正積極備戰(zhàn)產(chǎn)品代銷。
據(jù)悉，中國結算分別于10月12日至18日、19日至25日組織開展了兩輪個人養(yǎng)老金行業(yè)平臺對接驗收測試工作，目前，已有超過10家券商先后通過系統(tǒng)驗收測試。
根據(jù)相關規(guī)定，與基金行業(yè)平臺完成聯(lián)網(wǎng)測試是券商代銷個人養(yǎng)老金金融產(chǎn)品的必要條件之一，后續(xù)中國結算將啟動內(nèi)部審核和批復流程，完成相關工作。
廣發(fā)證券表示，隨著個人養(yǎng)老金制度落地漸行漸近，公司從系統(tǒng)開發(fā)、準入測試、投資者教育等多方面為服務個人養(yǎng)老金業(yè)務實施做足準備。
具體來看，在系統(tǒng)開發(fā)方面，廣發(fā)證券所有系統(tǒng)相關的基礎功能均已開發(fā)完畢。在投資者教育方面，廣發(fā)證券已經(jīng)通過內(nèi)部線上學習平臺，上傳相關課程供分支機構員工了解學習。在業(yè)務正式推動前，公司將通過線上、線下方式傳遞養(yǎng)老金業(yè)務投資理念，并通過公司自有媒體平臺推送相關投教稿件、視頻、圖文資料，幫助投資者明確個人養(yǎng)老金制度的意義和注意要點，引導投資者養(yǎng)成長期投資理念，為投資者的養(yǎng)老金投資保駕護航。
據(jù)了解，國泰君安君弘APP日前已上線個人養(yǎng)老金投資預約功能。此外，多家券商推進個人養(yǎng)老金投資者教育，銀河證券、中信證券、東方證券都開展了個人養(yǎng)老金相關投教工作，引導居民樹立正確的養(yǎng)老準備意識。
中信證券首席經(jīng)濟學家明明表示，開展個人養(yǎng)老金投資基金代銷業(yè)務是未來券商向大財富管理轉(zhuǎn)型的重要抓手，個人養(yǎng)老金資金投資期限長，未來參與人數(shù)多，占得競爭先機者將持續(xù)受益，據(jù)其團隊測算2035年個人養(yǎng)老金規(guī)模或?qū)⑦_到12萬億元。
基金公司積極備戰(zhàn)
廣發(fā)基金、嘉實基金等頭部公募也成為首批通過測試的基金公司。
廣發(fā)基金表示，在系統(tǒng)開發(fā)方面，公司已完成涉及系統(tǒng)的功能開發(fā)準備，與中登公司養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺完成對接，同時積極參與中登公司及人社部組織的多輪功能測試，率先通過展業(yè)前的驗收測試。
據(jù)介紹，廣發(fā)基金前期已經(jīng)在養(yǎng)老產(chǎn)品的投資管理、風險控制和投資者教育上進行了多年積累，形成了較為成熟的養(yǎng)老產(chǎn)品管理體系。
目前，廣發(fā)基金在投資、研究、銷售、風險管理、投資者教育、客戶服務等多方面為服務個人養(yǎng)老金發(fā)展做好了充分準備。未來，公司仍將大力發(fā)展養(yǎng)老金融業(yè)務，提升綜合化服務水平，為投資者提供“一站式”養(yǎng)老服務平臺，努力為服務國家養(yǎng)老事業(yè)作出貢獻。
嘉實基金表示，個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺驗收測試的順利進行，標志著公募基金等相關機構全面參與和服務個人養(yǎng)老金業(yè)務已經(jīng)具備了底層系統(tǒng)基礎，為進一步助力國家多層次養(yǎng)老保障體系建設，配合個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務實施提供保障。
據(jù)了解，為更全面參與和服務個人養(yǎng)老金業(yè)務，嘉實基金已進行了多方能力的儲備。近期，嘉實已在其直銷平臺上線“養(yǎng)老專區(qū)”，并已開通關于個人養(yǎng)老相關服務上線預約功能。
南方基金認為，個人養(yǎng)老金制度建設將助推實體經(jīng)濟、資本市場、居民養(yǎng)老的良性互動。同時，公募基金行業(yè)早在2018年就開始為個人養(yǎng)老金的投資進行了積極的探索，首批養(yǎng)老目標FOF經(jīng)歷近四年的實踐運作，也積累起了豐富的產(chǎn)品設計、投資管理、風險控制、渠道維護、客戶體驗優(yōu)化等全方位的經(jīng)驗。對公募基金而言，第三支柱的個人養(yǎng)老金體系大發(fā)展也將為行業(yè)的進一步跨越式發(fā)展創(chuàng)造良機。137只產(chǎn)品或可納入投資標的
11月4日，證監(jiān)會發(fā)布《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務管理暫行規(guī)定》(以下簡稱《暫行規(guī)定》)，明確了納入個人養(yǎng)老金投資基金產(chǎn)品的條件，即最近4個季度末規(guī)模不低于5000萬元或者上一季度末規(guī)模不低于2億元的養(yǎng)老目標基金，以及投資風格穩(wěn)定、投資策略清晰、運作合規(guī)穩(wěn)健且適合個人養(yǎng)老金長期投資的股票基金、混合基金、債券基金、基金中基金和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他基金。
此前的6月24日，證監(jiān)會發(fā)布《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務管理暫行規(guī)定(征求意見稿)》，對先行納入的養(yǎng)老目標基金的產(chǎn)品規(guī)模、基金管理人和銷售機構做出規(guī)范。
天相投顧前期根據(jù)《暫行規(guī)定》中所提出的最新要求以及各機構最新披露的數(shù)據(jù)，對市場上的基金產(chǎn)品、基金管理人及銷售機構進行初步測算及分析，給出或符合定量要求的名單，數(shù)據(jù)顯示，截至2022年9月30日，共計有137只基金滿足規(guī)模要求。
公開資料顯示，滿足規(guī)模要求的137只基金產(chǎn)品分屬45家管理人。如果按照持股比例最高的股東背景劃分可將45家管理人分為，券商系21家、銀行系12家、信托系8家、保險系2家、個人系1家、互聯(lián)網(wǎng)系1家和其他2家。
其中，華夏基金產(chǎn)品數(shù)量最多，旗下有9只產(chǎn)品符合要求;交銀施羅德基金產(chǎn)品規(guī)模最大，旗下符合要求產(chǎn)品最近一季度合計規(guī)模164.04億元。
匯添富基金表示，《暫行規(guī)定》明確了政策適用范圍和業(yè)務開展原則，并對個人養(yǎng)老金業(yè)務提出了資產(chǎn)安全性、運作穩(wěn)健性、投資長期性、服務便利性的基本要求。隨著《暫行規(guī)定》正式落地，我國公募基金行業(yè)參與服務個人養(yǎng)老金發(fā)展邁入了全新的歷史階段。 李域
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