財經 來源：中國金融新聞網 2022-04-19 14:18:01
近日，一位老者到阜新銀行大連瓦房店支行辦理定期銷戶業務，辦理業務前老人向大堂經理咨詢怎樣將賬戶內的7萬元款項轉入某銀行的對公賬戶。大堂經理目測老人是70歲以上的退休人員，身份與口述的交易情況明顯不符，由此懷疑老人正在遭受電信詐騙或非法集資，便在第一時間向營業部經理匯報情況。經理立即與瓦房店反詐中心民警蘇警官取得聯系，同時以“大額現金支取需要等待”的理由拖延取款時間，大堂經理則利用這段時間繼續與客戶“閑聊”，爭取獲得更多信息。
“閑聊”得知：擬匯款的對公賬戶名為“大連某某傳媒公司”，開戶行為某銀行大連張前路支行，老人稱與該公司為合作關系，客戶向該公司投資，公司定期向客戶返利。經警方調查核實，該賬戶目前未涉案，但懷疑為非法集資企業。在此期間，大堂經理一邊安撫老人，一邊拿出“防范非法集資”宣傳折頁，為老人講解非法集資的特征與危害，勸誡老人銀行以外的任何機構沒有吸收公眾存款的權利，該公司的做法是違法行為，勸告老人不要上當受騙。
十分鐘后，民警身著便衣來到大堂，營業部經理將三人請到VIP室進行溝通。兩位警官先向老人出示了警官證，老人稱之前已向該公司投資20余萬元，已返還老人4萬元，公司稱未返還的本金需要繼續投資才能返還。兩名警官由此判斷對方公司確為非法集資企業，同時勸告老人及時止損，不要繼續上當受騙，由于老人仍然心存僥幸、似信非信，兩名警官只好帶老人到經偵大隊，由經偵警察繼續對其進行警示教育，最后老人終于明白自己受騙，表示不會再向對方公司匯錢，并對銀行工作人員和民警表達了感激。
此次銀警合作功攔截非法集資資金入賬，守護了老百姓的“錢袋子”，瓦房店公安局反詐中心對阜新銀行大連瓦房店支行的做法給予高度肯定，阜新銀行的工作人員表示將繼續筑好安全屏障，做好保護客戶財產安全的“守夜人”。
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