財經 來源：中國金融新聞網 2022-07-07 05:40:07
(資料圖片)
人行南陽市中支認真貫徹上級行關于加強反洗錢自評估工作的安排部署，堅持風險為本、問題導向，創新實施三精準一創新的“3+1”工作法，進一步優化自評估指標體系，有效提升了法人金融機構風險自評估工作效率和質量。
精準查找問題 深挖癥結成因
人行南陽市中支通過專項調研、實地走訪等方式，深入分析研判，總結歸納出反洗錢自評估工作中存在的問題，如中小法人金融機構由于受人力、技術等資源受限，尚不具備獨立制定指標和開展自評估工作的能力；法人金融機構自評估制度、機制建設滯后，相關基礎數據失真等。針對存在的問題，該行通過召開座談研討會、向先進地市學習經驗等方法，深挖癥結和背后成因，找出切實可行的解決方案。
精準工作定位 嚴守“風險為本”
人行南陽市中支在推動法人金融機構開展風險自評估工作的過程中，嚴格貫徹“風險為本”的工作理念，要求各法人金融機構認真梳理業務、客戶、地域等情況，根據風險的程度設置不同的量化指標及權重。通過開展調研、座談、培訓，向法人金融機構講解“風險為本”的背景和內涵，有效提升法人金融機構對風險自評估工作的認識和理解。
精準對癥施策 解決難點問題
人行南陽市中支精準施策、疏堵并舉，確保自評估工作高質高效開展。對工作重視不夠、行動遲緩的機構實施監管措施督促其整改完善，今年來對南陽村鎮銀行等6家金融機構開展監管走訪，約談3家法人機構高管，向3家法人金融機構下發監管提示函，督促警示效果顯著。同時，通過開展業務培訓、現場指導等提升法人金融機構工作能力。今年來人行南陽市中支累計為法人金融機構開展專題培訓7場，派駐幫服員16人，累計現場指導超過200小時。此外，開展為期半年的“法人金融機構基礎數據治理工程”，重點治理存量客戶身份“九要素”等級不完整，客戶風險等級劃分不準確、不及時，高風險客戶風險管理缺失，系統數據調取不準確等問題，為開展風險自評估夯實基礎。
創新“一種模式” 確保評估質量
針對法人金融機構缺乏自評估工作經驗、人力資源匱乏的現狀，人行南陽市中支創新工作模式，探索“集中優化+試點先行”的模式，有效提升自評估的效率和質量。抽取全市金融系統構9名優秀人才組建專家小組，對工作中的疑難復雜問題進行研究攻關，為法人金融機構開展自評估工作提供指導。組織專家小組在綜合考量本區域的地域風險，并結合各法人金融機構的業務、客戶、渠道等情況，制定轄區有風險指標框架；指導法人金融機構充分參考指標框架，根據自身業務、客戶情況，對指標框架進行優化調整，對風險指標進行權重賦值，最終形成每個法人金融機構具有自身特色的評估指標體系。與此同時，指導工作基礎扎實的機構先行試點開展自評估，并邀請專業的第三方機構參與指導，對指標框架和評估過程進行全程指導，檢驗評估指標的有效性，并及時總結經驗、推廣應用。
免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。
